Банковские метаморфозы: каково будущее частных банков Монако?
Главная / В курсе / Банковские метаморфозы: каково будущее частных банков Монако?
Трансформация банков Монако

Банковские метаморфозы: каково будущее частных банков Монако?

В новом веке такие понятия, как «открытость» и «прозрачность», стали по сути главными фаворитами в области политики, экономики и даже в банковской сфере. Для последней такое положение дел – это нонсенс, так как на протяжении многих лет понятие «банковской тайны» приравнивалось разве что к врачебной. Но времена изменились, а вместе с ними трансформировался весь финансовый мир. Монако здесь не исключение, ведь помимо «открытости», банки Княжества столкнулись с поглощением.

Немного истории

История банковского сектора Монако берет начало в конце девятнадцатого века, когда в этом маленьком государстве открылись первые депозитные банки, большинство из которых принадлежало Франции. Эта индустрия развивалась очень медленно, и фактически толчок был дан лишь в 1970-х годах, когда активная и перспективная политика государственных властей, длительный период экономического роста, а также политическая и социальная стабильность принесли свои плоды. Сегодня Монако располагает очень обширной сетью банковских учреждений: 18 частных монегасских банков, 7 из них со штаб-квартирами в других странах, а также 15 филиалов французских банков. Общая сумма активов составляет около 120 млрд евро, 70% из которых принадлежит нерезидентам.

Конфиденциальность банков

Все тайное станет явным

В июле текущего года Брюссель подписал с Княжеством договор, направленный против банковской тайны. Согласно этому документу с 1 января 2018 года будет введен автоматический обмен информацией между банковскими счетами граждан этих стран. Конечно, многие скептики выразили сомнения, что Монако так быстро «сдастся». Во-первых, автоматический обмен касается только борьбы с уклонением от уплаты налогов, но не затрагивает вопрос «отмывания» денег. Расследования, касающиеся этой темы, по-прежнему будут объектом официальных запросов, не обязывающих Княжество к скорому ответу. Во-вторых, соглашение вступит в силу только в 2018 году, что оставляет финансовым учреждениям два года на то, чтобы отыскать новые юридические возможности, гарантирующие секретность. Тем не менее Монако сделало первый серьезный шаг на пути к прозрачности.

Слияние, закрытие, трансформации

Второй момент, на который многие обратили внимание — за последние несколько лет в Монако закрылось несколько банков, или же произошло слияние. Одни говорят, что на это повлияло соглашение c Евросоюзом, другие утверждают, что это лишь стечение обстоятельств.

Вот несколько примеров.

Банк Audi, к 2013 году проработавший лишь двадцать месяцев, трансформировался в организацию по управлению финансами. При этом 20 человек потеряли работу.

В том же году банк UBP приобрел Lloyds. В мае этого года  J.Safra Sarasin подписал соглашение о покупке Credit Suisse. Последний, кстати, серьезно подмочил репутацию из-за уголовного дела в отношении своего сотрудника, который обманул многих важных клиентов. В начале ноября EFG International приобрел BSI Monaco. Сумма сделки составила около 1 млрд евро.

И вот последняя информация: CFM Indosuez Wealth Management подписало соглашение об оптимизации с банком HSBC. Напомним, что последний был замешан в скандале с картинами Дмитрия Рыболовлева, а также название банка фигурировало в знаменитом «Панамском досье».

В каждом из этих случаев говорилось либо о «стратегическом развитии» , либо об «увеличении производительности». Но вряд ли эти объяснения дают реальное представление о причинах слияния, закрытия или реорганизации банков. Главное, что после всех этих метаморфоз люди теряли работу.

Как же будет дальше развиваться банковская сфера Монако?

Руководители крупных банков Княжества высказали свое мнение о том, чего ждать в будущем финансовым учреждениям.

Банк J Safra Sarasin был основан в 19 веке в Швейцарии: Йоханесс Риггенбах создал фирму, которая занималась финансовыми операциями и перевозками. В 1900 году компания приобрела имя — A. Sarasin&Cie. В конце 2011 года финансовая группа Safra купила этот банк. На июнь 2011 года Safra, чья штаб-квартира находится в Бразилии, была обладателем 12,2 млрд долларов собственного капитала и управляла 109 млрд долларов. Руководит ею Джозеф Сафра, брат банкира Эмонда Сафра, погибшего при загадочных обстоятельствах в 1999 году (во время пожара в его апартаментах в Монако). Под контролем этой группы находится десяток банков в Латинской Америке, США и Европе. В Монако им управляет Жан Кастеллини, который по совместительству является министром экономики и финансов.

Жан Кастеллини
Жан Кастеллини

«Сегодня Монако столкнулось с последствиями международных стратегий, — объясняет советник правительства. – Закрытие банков, их перекупка или слияние не являются результатом будущей прозрачности. Существует давление извне, плюс низкие процентные ставки и условия макроэкономики давят на частные банки. Я думаю, что такие гиганты, как CFM Indosuez Wealth Management будут развиваться и поглощать более мелкие учреждения. Эта тенденция повсеместна, и в выигрыше останутся клиенты, которые смогут получить более широкий спектр услуг. Что касается прозрачности, то ошибочно думать, что эта новая мировая тенденция не пойдет на пользу финансовым учреждениям. Напротив, это требование клиентов, которое должно быть удовлетворено. Но, безусловно, банкиры начнут работать в других условиях».

Франческо Гросоли
Франческо Гросоли

Генеральный директор Barclays-Wealth and Investment Management EMEA Monaco Франческо Гросоли, который является олицетворением местной жизни и британской культуры, высказал свое мнение: «Не думаю, что лучшее время частных банков Монако прошло. Они также будут привлекательными. Частные компании должны продолжать совершенствовать свои услуги и иметь свой подход к каждому клиенту. В первую очередь это касается нашего банка, и мы это регулярно подтверждаем. Наша история с Монако длится уже около века. Мы продолжаем оказывать финансовые услуги, и наш рост не прекращается. Конечно, никто не может избежать временных трудностей. Однако я могу утверждать, что Barclays будет прилагать все усилия для того, чтобы расти и развиваться. Для этого у нас есть команда профессионалов»

Эрве Ордиони
Эрве Ордиони

Генеральный директор банка Edmond Rothschild Эрве Ордиони видит ситуацию так: «Частный банк прежде всего должен быть рентабельным и сосредоточенным на эффективном управлении и предоставлении эксклюзивных услуг своим клиентам. Многие думают, что эти учреждения Монако потеряют привлекательность во время интеграции в европейскую систему. Однако я так не считаю. Мне кажется, наоборот, повысится профессионализм и законность в управлении активами новых резидентов. Ведь из года в год активы под управлением растут в Княжестве. Ясно, что слияние многих банков и концентрация этого сектора будут увеличиваться, и это уже сейчас затрагивает Монако. Количество частных банков сократится, но останутся самые надежные».



Copy Protected by Chetan's WP-Copyprotect.